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民间借贷诈骗案哪个部门负责处理

一、民间借贷诈骗案哪个部门负责处理

民间借贷诈骗案通常由公安机关负责处理。以下是具体说明:

其一,公安机关拥有侦查权。民间借贷诈骗涉嫌等刑事犯罪,根据我国的规定,公安机关作为主要的侦查机关,有职责对涉嫌诈骗的犯罪行为展开调查。公安机关会通过各种侦查手段,如询问证人、调取证据、勘验现场等,收集与案件有关的证据,查明犯罪事实,锁定。

其二,公安机关能采取强制措施。在侦查过程中,若发现犯罪嫌疑人有逃跑、毁灭证据等可能影响案件侦查的情形,公安机关有权依法对其采取、、、拘留、等强制措施,以保障案件的顺利进行。

其三,后续移送审查起诉。公安机关在侦查终结后,会将案件移送人民检察院审查起诉,由人民检察院决定是否向人民法院提起,最终由人民法院进行审判,对犯罪嫌疑人定罪量刑。

二、民间借贷领域存在哪些诈骗手段

在民间借贷领域,常见的诈骗手段主要有以下几种:

一是虚构借款用途。诈骗者编造虚假的项目或事由,如声称用于投资建厂、生意周转等,诱使出借人相信其有真实的资金需求而出借资金,实际上将资金用于非法活动或个人挥霍。

二是高息诱饵。以远远高于正常水平的利息为诱饵,吸引出借人出借资金。前期可能会按时支付高额利息,让出借人尝到甜头,后续便以各种理由拖延还款,最终携款潜逃。

三是伪造担保。通过伪造抵押物的产权证明、提供虚假的保证人信息等方式,让出借人误以为借款有可靠的担保,从而放心出借资金。一旦出现问题,出借人会发现所谓的担保根本无法实现。

四是借新还旧。诈骗者在前期借款到期无法偿还时,编造各种理由再次向出借人借款,用新借的款项偿还旧债,形成恶性循环,最终导致出借人的资金无法收回。

五是身份伪装。冒用知名企业或有影响力人物的名义进行借款,利用出借人的信任获取资金。

三、构成需要哪些证据

构成罪,一般需要以下几类证据:

一是证明合同关系存在的证据。包括双方签订的书面合同、合同相关的补充协议、往来的信函、传真、电子邮件等,用以明确双方的权利义务及交易约定。

二是证明诈骗行为的证据。例如,虚构事实方面,需有能够证实行为人编造实际并不存在的情况的证据,如虚假的生产能力证明、库存清单等;隐瞒真相方面,要有证据显示行为人故意不披露关键信息以误导对方。

三是证明非法占有目的的证据。比如,行为人将骗取的财物用于挥霍、赌博等非法活动,或者转移、隐匿财物以逃避返还等相关证据。

四是证明被害人损失的证据。包括被害人支付款项的凭证、财产损失的评估报告等,用以确定诈骗行为给被害人造成的实际经济损失。

五是证人证言及其他相关证据。如了解交易过程的中间人、员工等的证言,以及能够辅助证明诈骗事实的视听资料、电子数据等。

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