银行卡借给别人被非法洗钱了去银行补卡说被公安局冻结了怎么办

如果只是用于洗钱，而不是用于电信诈骗，一般不会按照信托罪处罚，通常会被注销卡。上半年，不少人因出借、出售银行卡而被公安机关询问甚至刑事拘留。但很多人最终没有受到刑事处罚，有的甚至取保候审后案件被撤销。

如今，很多人在知乎上兜售焦虑症。其实对于已经发生的事情，一步步处理就可以了。如果应对方法正确，就不会有大的风险。

出借或出售您的银行卡通常会产生三种后果：

一是严厉打击协助信息网络犯罪活动犯罪，简称支持信息罪；

第二，这只是对破卡的惩罚；

第三，重新冷冻几次，然后放开。

案件千变万化，但法律规定却很抽象。面对不同的情况，综合分析可能更合适。

把银行卡借给他人有什么风险

请勿出租或出售银行卡

我的建议是不要借，风险太大。总结如下：

1、出租、出借银行卡属于违法行为，可能会导致相应的民事责任。

《银行卡业务管理办法》第二十八条规定，银行卡及其账户只能由发卡银行认可的持卡人使用。

不允许出租或出借。因此，借出银行账户是违反金融法规的

违法行为。人民法院不仅应当

扣押借贷账户违法所得

并可按照有关规定予以处罚

此外，贷款人还应根据不同情况承担相应的民事责任。

上述规定将导致贷款人的风险存在很大的不确定性。

2、银行卡贷款可能导致贷款人成为共同被告，影响征信。

将银行账户借给他人可能会导致贷方成为

同案被告

最高人民法院曾发布指导性案例，在民间借贷纠纷中，出借银行账户的被告甲与实际借款人乙共同承担还款义务。

即使贷款人最终不承担民事责任，仍然会产生诉讼成本，并且基于判决书披露制度，

判决书将被公开，并会影响个人信用记录。

法律依据：《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉若干问题的解释》第65条规定：“

业务介绍信、合同印章、加盖空白合同或

银行账户

贷款单位与借款人为共同诉讼人

银行卡贷款看似是一件小事。

但犯罪风险一点也不小

，不要丢了面子，把自己置于危险之中。

1、可能涉嫌“帮助、信任罪”

“协助信托罪”的全称是协助信息网络犯罪活动罪。这是《刑法修正案(九)》添加的犯罪。它针对的是故意利用信息网络实施犯罪，并为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术的人。支持，或提供广告促销，

付款结算

等待帮助的行为被单独定为犯罪行为。

目前国家正在开展“断卡行动”，专门针对电信诈骗等犯罪活动，严厉打击“实名制假名”使用电话卡、银行卡等违法行为。此时请不要冒险，请自行尝试法律。

犯“助信罪”，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

2、可能涉嫌拒不执行判决、裁定的

实践中曾出现过贷款人明知借卡人为“老赖”，但仍将银行卡借给“老赖”代收使用，并因拒绝执行判决而被法院追究责任的案例。或裁决。

3.可能涉嫌洗钱

例如，贷款人向借卡人隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、扰乱金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得，收益的来源和性质。

，为其提供资本账户，

有前款罪的犯罪所得和所得，没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；构成犯罪的，依法追究刑事责任。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

4、涉嫌其他常见犯罪

这点不予展开，必须根据借卡人的实际犯罪情况以及出借人对犯罪行为的主观认识等因素来确定。

总而言之，银行卡借贷存在很多风险。不得随意出借、出租、出售。

由此推论，微信、支付宝、电话实名卡不得随意出借、出租、出售！

银行卡借别人，别人犯罪，会受牵连吗

泻药，答案是肯定的，你负责。

将银行卡借给他人首先违反中国人民银行银行卡管理规定。其次，如果他们利用该卡进行洗钱或从事其他非法交易，您将承担连带责任。

据《中国人民银行》报道

银行卡业务管理办法

》第五章第二十八条规定：个人申请银行卡时，应当向发卡银行提供公安部门认定的有效身份证件。发卡银行审核合格后，为发卡银行开立注册账户、银行卡及其账户。仅限发卡银行认可的持卡人使用，不得出租或出借。

当您申请银行卡时，您就与银行建立了合同关系。这种合同关系是不可转让的，所以如果您未经银行同意而私自转让银行卡，则意味着您将承担合同权利和义务的转让，既是违约行为，也是无效行为。

并按“

“、《银行法》、《反洗钱法》”，持卡人即使不知情也必须承担连带责任。

——补充，首先需要承担银行卡借出的责任：

《中国人民银行结算账户管理办法》

第四十五条第二款规定的存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户获取银行授信；

第六十五条存款人使用银行结算账户不得有下列行为：出租、出借银行结算账户……非经营性存款人有上述行为之一以上五项的；

给予警告，并处1000元罚款；商业存款人有上述行为之一以上五项的，给予警告，并处五千元以上三万元以下罚款；

存款人有前款第六项行为的，给予警告，并处1000元罚款。

然后就是洗钱的：

刑法第一百九十一条：明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污受贿犯罪、扰乱金融管理秩序罪、金融诈骗罪、其所得收入有隐瞒、隐瞒其来源和性质并有下列行为之一的，应当承担责任：

有前款罪的犯罪所得和所得收益，没收，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处百分之五以上罚金不超过洗钱金额的20%；情节严重的，处五年以上有期徒刑、洗钱数额百分之十以下的刑。十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

提供资本账户；

(2)协助将财产转换为现金或金融工具；

通过转账或者其他结算方式协助资金划转；

协助将资金汇出境外；

以其他方式掩盖、隐瞒违法犯罪所得及其性质、来源的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；构成犯罪的，对单位判处罚金。情节严重的，处五年以上有期徒刑。

如果你把银行卡借给别人，即使你确实没有参与对方的犯罪过程，你也很难解释清楚，也无法摆脱关系……这真的不难。立即开卡。如果可以的话最好不要借。一旦对方真的利用它来实施犯罪，你就很容易无法自卫。当然，如果警方调查确定你确实对犯罪行为不知情，你会被无罪释放，但肯定会对你的个人生活和声誉造成一定的影响。